江苏许多银行因严重违反审慎管理规则而被罚款。

10月30日,江苏银监局官方网站公布了一批下属分支机构的行政处罚决定。

其中,常州银监局发行了四张票据,主要针对四家银行的贷后资金监管。行政处罚依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五款“严重违反审慎管理规则”。

其中,工商银行常州分行被罚款金额最大,为40万元。主要违法事实是:“没有严格审查交易背景的真实性,没有真实交易背景的承兑汇票被提取和贴现;对贷后资金使用的监控和管理不到位,导致挪用贷款资金偿还贷款”。

邮储银行常州分行和中信银行常州分行则分别因“未按照规定检查监督贷款资金使用情况,致使信贷资金回流至借款人账户”和“未按照规定检查监督贷款资金使用情况,致使贷款资金回流至借款人,对票据业务贸易背景真实性审查不严”各被处以30万元罚款;还有一家村镇银行——常州钟楼长江村镇银行因“贷款‘三查’不到位”,也遭罚30万元。邮政储蓄银行常州分行和中信银行常州分行分别因“未按规定检查监督贷款资金使用情况,导致信贷资金返还借款人账户”和“未按规定检查监督贷款资金使用情况,导致贷款资金返还借款人,导致票据业务交易背景真实性审查不严”被罚款30万元。另一家村镇银行常州重楼长江村镇银行也因“未能开出”三张支票而被罚款30万元。

记者注意到,工行还被盐城银监局罚款50万元。

盐城银监局发行的三张票据也是基于《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项。

其中,工行盐城分行和射阳支行分别因“非法办理信用卡购买分期付款业务”和“办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务”被罚款25万元,邮政储蓄银行盐城分行因“办理无真实贸易背景的国内信用证业务”被罚款25万元。

苏州银监局对上海银行苏州分行“通过自有资金嵌套渠道为房地产企业融资,返还贷款支付土地出让金”的行为进行了三次罚款,没收违法所得144.71万元,罚款144.71万元。负责管理违法行为的金小文被“警告并罚款12万元”。

此外,值得注意的是,苏州银监局还发现了挪用消费贷款的违法行为。民生银行苏州分行因“挪用消费贷款购房或实地投资,未经资质许可非法聘任高级管理人员”被罚款75万元

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